смотри описание
👉 Банки будут иметь право блокировать переводы на два дня, если заподозрил, что деньги переводятся мошенникам.
➡️ Действия оператора, обслуживающего получателя средств, если выявлен подозрительный перевод.
➡️Такой оператор должен сообщить о подозрительном переводе оператору на стороне плательщика, если это предусмотрено правилами платежной системы.
➡️ Действия оператора при получении информации из антифрод-базы(борьба с мошенничеством) ЦБ РФ
➡️Если клиент настаивает на проведении операции, а оператор получил данные о ней из антифрод-базы, оператор применяет 2-дневный период "охлаждения", незамедлительно разъясняет клиенту причины и последствия этой меры.
⚠️После окончания этого периода и при отсутствии иных препятствий оператор обязан возобновить исполнение распоряжения о переводе, а если в исполнении операции было отказано – разрешить клиенту провести ее повторно.
⛔️ Ответственность оператора за игнорирование сведений из антифрод-базы ЦБ РФ
➡️Если у оператора будет информация из антифрод-базы, но он совершит подозрительный перевод без соблюдения указанных выше правил, оператор обязан полностью возместить клиенту-физлицу сумму операции.
⚠️ Срок – 30 дней после получения заявления клиента.
➡️ Переводы, на которые не распространяются антифрод-правила
➡️Описанные правила не распространяются на переводы:
✔️зарплаты и иных доходов с ограниченным размером удержаний в рамках исполнительного производства;
✔️выплат, на которые нельзя обратить взыскание.
➡️ Блокировка подозрительных банковских карт и иных электронных средств платежа
➡️
Документы:
Федеральный закон от 24.07.2023 N 369-ФЗ
Приказ Банка России от 27.06.2024 N ОД-1027
Методические рекомендации (утв. Банком России 28.02.2024 N 3-МР)
Указание Банка России от 13.06.2024 N 6748-У #закон #юмор #юрист #топ